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中公教育(考公人,被中公教育拿捏)

中公教育(考公人,被中公教育拿捏)(图1)

作者:霍霍

来源:商业人物(ID:biz-leaders)


国考报名人数在2023年创下近十年新高。“公考热”持续升温,而公考培训市场的老大哥中公教育却不算好过。一方面业绩难以回暖,另一方面“退费难”的问题沸沸扬扬。现在疫情阴霾散去,这家考公巨头能顺利上岸么?



被动接受的分期退费


“原本去年12月份该收到的12800元退款,迟迟没有收到。”1月12日,家在山西的宁静告诉“商业人物”。她是中公的一名学员,此前接连给中公教育打了好几个电话,对方说只能办理分期付款。她当即拒绝。“因为一万多块钱并不多,分10期太长了。我给一些部门投诉反馈,也没有结果。”


宁静想过仲裁或者诉讼,但时间和金钱又不允许。双减政策后,她就失业了,疫情期间也找不到工作,只能考编。去年8月,没有积蓄的宁静,从父母手里拿钱交了学费。但由于准备时间短,她没有通过笔试。过完春节,宁静接受了10期分期,已经收到了第一笔钱。她说,“我急用钱,拿一点是一点。”


遇到这种情况的,还有身在河南的毕业生周正。


“找了律师,说要走仲裁流程的话,估计要小半年时间才能有结果。家里人也没有经历过这种事,也很无奈。”周正说班上很多人都遇到了这种情况,每个人签署的协议不一样,有的可以到北京上诉,有的到当地起诉就可以,想联合都联合不起来。


此外,他还遇到了一件比较坑的事情,起初与中公教育签署协议时,包含笔试和面试。结果到面试的时候,被要求再交9000元钱。他总共交了27000元,按照双方合同,如果通过考试,实交9000元,退换18000元。未通过考试的话,全额退款。现在,拿到退款却遥遥无期。


实际上,中公教育对分期退款都比较含糊。宁静说,她只在电话里得到了中公工作人员的口头承诺。绝大多数学员耗不起,最终选择了10期的分期退款。而吉林的小王是个例外,他找律师起诉了中公教育,拿到了全部退款。但他不愿意透露起诉的过程及细节,只说了一句“我再也不想和中公有任何交集了”,就结束了对话。



戒不掉的协议班


宁静参加的课程叫“22年山西协议系列乡村振兴协议菁英班”,周正参加的是“22年网校事业部河南网校三支一扶豫支得胜笔面协议班”,这两个课程都属于中公教育的创举——协议班。近十年来,协议班模式为中公教育贡献了约75%的收入,除了公务员考试,中公教育在事业单位考试、教师招录考试及其他考试科目中大面积地使用协议班。


这个协议班帮助中公教育抢占了考公市场,也筑起了护城河,还带来了额外的收入。从交费到退费之间,往往存在几个月不等的时间差,这段时间内,这些资金相当于学员免费“借”给中公的。这笔钱可作为营收充实报表,也可购买理财。据2019年年报,中公委托理财合计发生金额125.8亿元,其中52亿元投入到了信托理财产品,其投资和利息收入2.6亿元,占当期归母公司利润的14.5%。


原本协议班是个“创举”,但是随着公务员考试通过率提升,难度加大,录取人数降低,中公教育退费的规模也越来越大。中公教育披露,2019年至2021年,中公教育退费率分别为44.14%、46.54%、68.46%,呈增长态势。


在公务员考试通过率低的情况下,中公教育依然冒险加大退费协议班的推广力度。其披露,2021年三季度收费中,超过3万元的高端协议班占协议班总额的57.23%,高于2019年和2020年同期的37.21%和45.65%。这个时候,关于中公教育退费难的问题已经彻底暴露,学员的声讨不断。


中公教育在2021年年底意识到了这个问题,有意识的开始收缩协议班规模,甚至取消了不过全退班。但从宁静、周正签合同的日期看,中公教育又启动了全退班。



藏在“理享贷”背后的实控人


退费率增加的另一个关键因素是,中公教育增加了理享学贷款的使用。2019年-2021年,中公教育贷款模式下,预收培训费用分别为14.65亿元、59.71亿元、44.93亿元,培训人次分别为5万、20万、10万。同期,公司贷款模式下的退费率分别为68.46%、73.06%、82.94%,高于公司整体退费率。


2019年1月,理享学团队成立,这个时间点正好是中公教育借壳亚夏汽车完成交割的时间点。理享学上线之后,培训贷款成为了中公教育业绩增长的助推剂。最终,中公教育完成了业绩对赌。


但是中公教育在向学员推销理享学时,称其为第三方平台,公司与其仅仅是业务上的合作关系。证券时报记者拨打过理享学客服电话,客服人员也回复称他们是独立平台。


理享学的官网显示,其运营公司为上海贝丁网络科技有限公司,该公司全资持有吉安市井开区理享学金融信息服务有限公司。在股权结构上,这家公司确实与中公教育不存在关联。而理享学公众号的注册主体为上海国熠金融信息服务有限公司,该公司的全资股东为自然人蔡海波。蔡海波担任通化中公未来科技发展有限公司的总经理。而通化中公未来的大股东正是中公教育的实控人李永新。


并且,通化中公未来的法定代表人秦小航,同时也是北京泰孚宾馆的法定代表人,而北京泰孚宾馆是中公教育公开披露的关联方。此外,这几家公司的工商登记信息里有一个共同的联系电话。


2022年4月7日,中公教育公告收到安徽监管局下发的《行政处罚决定书》。经证监会查明,中公教育与上海贝丁网络科技有限公司、吉安市井开区理享学金融信息服务有限公司构成关联方,却在相关公告中该隐瞒了关联关系和关联交易。


证监会处罚还披露了诸多细节,比如董事长李永新用个人资金成立上海贝丁和吉安理享学,为中公教育学员提供培训贷款,而根据公司此前对深交所的回复,贷款规模下公司近三年一期合计预收款超过了100亿元,理享学合作金融机构的利率最高达到了12%。


另外一个采访对象李柏告诉“商业人物”,他选择的名为“0元学”的项目,其实就是理享学。“我们从银行贷款给中公,中公收到钱后给我们上课。短期内我们不需要交钱。”名义上,理享学让学员“0元入学”,为学员承担贷款利息,学员考试通过后还款,不通过则由中公教育偿还贷款。如果出现违约情况,学员就要上征信,李柏说,“不少人因此上了征信。”


贷款利息对中公教育而言也是一笔负担。据中公教育披露的数据显示,理享学2019年到2021年前三季度,为中公教育带来的利息成本和交易手续费分别为3459万元、2.1亿元和1.7亿元。



被房地产耽误的教育巨头


此外,陕西冠城实业有限公司、北京创晟建筑装饰工程有限公司、辽宁瀚辉实业有限公司等也被调查出与中公教育构成关联方。


这些公司参与了中公教育在全国的扩张。早在 2019 年,中公教育直营分部和学习中心就已经扩张到了 1000 家,也是从这个时候起,中公开始大手笔地自建学习基地。比如,投资 2 个亿建设湖南区域公司总部;在济南以 2.28 亿元竞买济阳县地块,用于建设职业教育基地;2020 年,中公教育又拿出 3.8 亿元在西安建大楼。


2019年8月,中公教育与北京创晟签订了一份约2.87亿元的装修改造合同。在相关披露中,中公教育表示与这些公司并无关联关系。


算上理享贷相关的公司,2019年-2020年间,中公教育与这几家关联法人之间发生的关联交易,共涉及金额共计12.32亿元。这些公司由李永新授权的中公教育董事石磊直接控制,中公方面还为开展全部关联交易事项提供资金支持。


2020 年 12 月,中公教育搞了个大动作——斥资 30 多亿元在北京昌平拿下一块地,准备打造中公教育全新的总部大楼和培训基地。但当时的中公教育正面临着退款高峰,仅 2020 年第四季度,就退款 56.55 亿元。再加上昌平项目包括住宅用地,教育公司难以直接介入,只能转手给龙湖地产。


另外一个怀柔学习基地也最终破产。2020年11月,中公教育首次发布定增预案,拟募资不超过60亿元,其中42亿用于建设怀柔基地。一个月后,中公教育发布公告称,终止定增,最终以失败收场。


随后,2021年3月3日,李永新给北大捐赠了10个亿。这是自北大建校以来最大的一笔个人捐赠,也是最大的一笔校友捐赠。这引起了等待退款的学员们的不满,也让股民们心生抱怨。


2021年,中公教育业绩一落千丈,净利润亏损24亿元,市值蒸发超2000亿。今年1月30日,中公教育发布了2022年业绩预告,预计亏损62.02%。2022年三季度财报显示,合同负债高达47.35亿元,流动负债65亿元。而关于教学内容,宁静和周正反映,“中公教育的课程内容又杂又乱”。



截至2月14日收盘,中公教育股价为6.15元/股,长期在低位徘徊。吃了多年考公饭后,中公教育面临的棘手问题远没完。


参考资料:

1.中公教育巨额利润消失之谜,柳书琪,郑惠,财经十一人

2.中公教育业绩变脸背后:五大谜团待解,苏龙飞、罗曼,证券时报

3.“考公”越热,中公教育越难?封聪颖,南方周末


*头图购买于视觉中国

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标签: 中公教育

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